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火影之漩涡六道_经济学在职硕士_徐海乔阮经天

来源:新闻资讯网 作者: 人气:349950 发布时间:2017-09-22 10:24:19
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案例一:个人外币现钞取款业务

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2016年7月,客户王某在A银行柜面,从本人账户提取美元现钞总计18笔,单笔金额均为1万美元,合计金额为18万美元。

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2.每笔个人经常项目项下非经营性外汇的收入,银行经办人员须审核收款人账号、户名是否与银行系统的信息相符。

相关政策及展业规范要求

  从外汇展业角度浅谈外汇市场自律机制建设


  案例描述

案例分析

境内个人杨某因成功被境外大学录取,需支付相关费用6万美元。2016年7月,杨某在A银行柜面,办理境外留学项下的购付汇业务。

相关政策及展业规范要求


境内个人经常项目项下非经营性购汇超过年度总额的,凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料在银行办理。

  外汇市场自律案例分析:对外直接投资银行审核实务

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案例二:境内个人超过年度总额

作者单位:交通银行上海市分行


案例分析

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  案例描述

案例四:境内个人


  建立健全外汇市场自律机制——专访全国外汇市场自律机制主任委员、中国银行行长陈四清

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本案例中,王某单日单笔及累计取现金额均未超过外汇局规定的1万美元限额,就单笔业务而言,A银行仅凭王某的有效证件即可为其办理。事实上,当王某在A银行柜面办理第4笔1万美元的取现业务时,A银行就已意识到王某的行为存在分拆嫌疑,便要求其提供提钞用途证明材料。据王某描述,B银行外币理财收益率远高于A银行,其将存在A银行的外币取出是为了存入B银行用于购买外币理财产品,考虑到外币境内划转需额外支付手续费和钞汇差价,故选择了现钞交易。为证明自己的说法,王某提供了将外币现钞存入B银行同名账户的存款回单,B银行回单上显示的存款时间、金额等要素均能与A银行的取款相匹配。虽然王某在1个月中频繁取现多达18笔1万美元符合分拆特征,但A银行通过对王某的展业尽调及其提供的相关材料认定用途合理,故为其办理了取款业务。

  声明:原文《遵循展业原则,加强合规管理——新常态下个人外汇业务展业案例简析》全文即将刊载于中国外汇交易中心主办《中国货币市场》杂志2017.3总第185期,敬请期待

1.个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下(含)的,凭本人有效证件办理;超过上述金额的,银行须审核本人有效证件和经所在地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》办理。


5.办理单笔等值5万美元以上的服务贸易外汇收支业务,金融机构应按规定审查并留存交易单证。

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案例三:境内个人超过年度总额

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非经营性购汇-境外留学

2016年11月,A银行收到一笔境外G公司汇给境内个人朱某的汇入汇款,金额为499990美元。A银行审核相关材料确认为佣金项下收入后,为朱某入账。

 
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